信託2.0評鑑 表揚績優業者

蔡穎青

金管會主委彭金隆（左八起）、行政院長卓榮泰、行政院副發言人謝子涵、信託公會理事長邱月琴與得獎業者合影。吳榮邦／攝影

因應超高齡社會到來，金管會發布信託2.0推動計畫，並於111年9月再推出信託2.0第二階段計畫，核定五大評鑑獎項，今年8月29日舉辦第三期頒獎典禮暨研討會。

行政院長卓榮泰表示，行動創新AI內閣行動101的策略報告，未來兩項主軸就是照顧與發展，頒獎典禮也是照顧與創新。信託2.0推動以來成績斐然，金融創新讓民眾有更多的選擇，讓高齡、弱勢、身心障礙者都可以受到照顧及友善金融服務，讓他們對自己財產的管理、分配及安全有更多一層的保障。賴總統說金融服務要像水電一樣讓民眾垂手可得，讓有需要的國人很容易取得創新金融服務，信託就是一個很好的普惠金融工具，對政府現在全力推動的反詐騙跟財產安全保障都有很大助益。

金管會主委彭金隆指出，金融業最重要的價值是信任，信託就是展現最高信任的金融服務，信託具有極大的彈性，可針對不同的需求制定各項客製化的服務。評鑑的目的是可以鼓勵信託業者互相觀摩學習，期許透過頒獎能夠持續推動信託的創新與進步，除了拓展業務外並營造一個與社會大眾互利共贏的環境。未來因應人口結構及社會結構的改變，信託有很大的發展空間，金管會會持續辦理評鑑獎勵，鼓勵信託業根據社會環境變化，創新多元信託服務，讓社會更加溫暖與堅韌。

信託公會理事長邱月琴表示，安養信託可受理民眾不同種類的資產，為更符合民眾需求，信託業者發展以安養信託為核心，結合不同功能的信託業務，更推出預開型信託或是搭配高齡身障保護機制與社團法人合作擔任信託監察人、運用AI提供投資組合等，創新成果頗為豐碩，藉由跨業合作及異業結盟，提供更貼近民眾需求的全方位信託產品與服務。此外亦積極推動員工福利信託，鼓勵企業提昇員工福祉，為民眾規劃以家族信託方式，進行家族財產之跨代傳承，實現普惠金融的意義與價值。

永豐領先民營銀行 奪最佳信託獎

康堃皇

永豐銀行獲頒信託2.0計畫第三期評鑑「最佳信託獎」，是唯一獲此殊榮的民營銀行；由總經理莊銘福（右）代表領獎。吳榮邦／攝影

永豐銀行持續創新升級信託服務，榮獲今年度金管會「第三期信託業推動信託2.0第二階段計畫評鑑」肯定，勇奪「最佳信託獎」第三名，為唯一獲此殊榮的民營銀行。

永豐銀行表示，秉持普惠金融及ESG精神，將信託定位為有溫度的「金融加值服務」，積極結合跨單位資源，透過AI數位科技的應用，發展金融友善多元化創新信託平台，包括推廣環境友善保護的綠電交易信託、展現社會責任的安養信託及創新公司治理面的員工福利信託等，建構信託服務生態圈，具體實踐「翻轉金融 共創美好生活Together, a better life」企業願景。

臺灣2025年即將邁入超高齡社會，永豐銀行為協助客戶及早進行資產配置及保護，力推安養信託保障樂齡生活，透過事先約定信託財產管理、高齡照護及醫療費用給付，降低詐騙風險，為退休準備金再上一道安全鎖；並為鼓勵民眾提早啟動規畫，今年度推出「信福預守」預開型安養信託優惠方案，低門檻簽約費、開立後可以隨時存入信託資金，進行適配投資布局，安心累積退休資金池。

永豐銀行表示，近年協助企業制定勞工退休準備及留才激勵方案，提供客製化員工福利規畫，並結合「永豐ibrAin」智能理財服務，透過獨創的智能投資演算法，自動監控投資組合報酬表現機制，依個別員工的理財目標設定或資產累積狀況等，提供個人化專屬投資配置建議。

永豐銀行以金融服務為核心，持續建構綠能永續服務多元面向，2022年起領先同業，首創綠電交易平台、導入信託交易安全機制，強化創電、售電及購電業者三方互信，透過信託資金專款專用管理機制，加速綠電市場交易蓬勃發展；近年亦再創新推出綠電交易押標金、保證金、電費及儲能輔助服務價金收入等多樣化信託管理機制，提供一站式解決方案，協助企業邁向淨零永續目標。

永豐銀行積極推動整合性信託服務，未來將持續依客群屬性及實質需求提供多元化信託服務，至今已培育逾百位信託種子人員於全台分行服務。

對內投入訓練資源辦理包班「高齡金融規劃顧問師」及「家族信託規劃顧問師」專業訓練課程，培育同仁信託規畫專業認證資格，對外則持續舉辦多場信託宣導講座、走訪村里社區普及信託觀念，已累積逾千人參與，致力成為客戶信託資產管理與財產守護傳承的最佳選擇。

彰銀發展創新應用 獲安養信託獎殊榮

陳碧雲

彰化銀行董事長胡光華（右起）獲行政院長卓榮泰頒發安養信託獎座，金管會主委彭金隆亦應邀出席。彰化銀行／提供

彰化銀行響應信託2.0計畫，以滿足高齡長者信託需求為目標，設計多元化信託產品及推廣方案，提供全方位的信託服務，於金管會舉辦的「信託業推動信託2.0計畫評鑑」第三期頒獎典禮暨研討會獲得「安養信託獎」A組第三名殊榮，由董事長胡光華代表領獎。

彰化銀行積極推展信託業務，走訪各地安養機構及醫療院所、深入社區關懷據點及社福團體，舉辦逾120場安養信託說明會，透過宣傳影片內生活化的劇情及多元情境，以及淺顯易懂的安養信託介紹懶人包，帶出信託業務如何與日常結合，提升民眾對信託業務的了解，且影片皆配置台語版本，使社會大眾皆能在自己熟悉的語言環境中，獲得同等的金融資訊及服務，落實公平待客原則，傳達安養信託理念。

彰化銀行將信託種子在年輕世代中萌芽，走入大專院校，向下扎根校園，透過專題講座課程及企業實習計畫，從介紹信託基本觀念與信託法規開始，到銀行實務案例經驗分享及多元情境模擬，並於課程結束後，提供實習及就業機會，進而培育金融信託專業人才，為信託業務發展注入新的活力。

彰化銀行致力發展信託創新應用，持續深化商品服務內容，推出「彰顯信福」安養信託契約，新增定期定額追加信託財產功能，使委託人輕鬆累積信託資產，且提供線上預約申請功能，打破空間時間之限制，提高民眾承作信託業務之意願。此外，彰銀與社福團體、律師及會計師事務所等簽訂合作備忘錄，由律師或社福團體擔任信託監察人，透過信託業務經驗，與律師、會計師之稅務或法律專業諮詢服務相加乘，共同規劃信託契約，攜手貫徹委託人信託意旨，保障財產安全，讓信託成為防制詐騙、保障資產的工具，協助高齡者及身心障礙者資產保全並實現安心人生的願景。

彰化銀行即將邁入第120年，將持續秉持「堅實經營 服務大眾」的在地精神，發展全方位信託業務，導入多元化信託商品、充實信託從業人員專業素養，及提供民眾更為優質的信託金融服務，打造國人信託友善環境，以信託機制照顧弱勢族群，實現普惠金融及善盡企業社會責任。

臺銀 蟬聯安養信託首獎

孫震宇

臺灣銀行蟬聯「信託業推動信託2.0計畫評鑑」之「安養信託獎」A組第一名，行政院長卓榮泰頒獎，臺灣銀行董事長凌忠嫄（右）代表領獎，並與金管會主委彭金隆（左）合影。吳榮邦／攝影

臺灣銀行在金管會信託2.0「全方位信託」推動計畫表現卓越，連續2年獲金管會評鑑為「安養信託獎」首獎殊榮，臺銀優質信託服務，深獲肯定與高度信賴。

臺銀秉持以人為本經營理念，致力推展有溫度的信託服務，將保障弱勢族群、公益關懷服務及滿足客戶需求，作為推動安養信託三大使命，縝密規畫Trust 5P架構，讓信託服務貼近民眾需求，並積極開展社會公益性信託專案。

臺銀擬定精準行銷策略、掌握目標客群、升級安養信託服務及優化辦理流程，有效提升安養信託的服務量能。為優化客戶數位體驗，112年底提供安養信託客戶網路銀行查詢信託財產餘額及信託專戶明細功能，客戶可輕鬆即時掌握信託財產狀況，進一步提升客戶服務品質。

推廣採多元宣傳策略，以線上及實體信託宣導活動，搭配「臺銀問講·你問我講」Podcast頻道、信託案例動畫影片及EDM電子報等新穎宣傳工具，於官方LINE帳號、FB粉絲團及YouTube等數位社群平台，廣泛傳達信託基本觀念與好處，提升民眾對信託的認識及接受度。

信託服務需求日益增長，臺銀重視信託生力軍培育，如定期開設信託2.0業務研習班，藉以精進信託專員的專業技能，並邀請專業人士，分享高齡健康照護、身心障礙者支持服務、失智症認識與友善共處等議題。另外，臺銀與臺北市聯合醫院合作金融業失智症識能課程，深化友善金融服務內涵。

在參與社會公益事務方面，臺銀推出與公益結合的「捐發票做公益」安養信託收費優惠專案，並在社會重大傷亡事故發生及弱勢救助新聞報導後，主動與相關縣市政府部門合作，將大眾愛心捐款結合信託專業管理功能，積極以信託服務促進社會公益及滿足弱勢照護需求。

臺銀持續致力運用信託機制踐履企業社會責任，透過信託服務關懷並照顧高齡者、身心障礙者及社會弱勢族群的生活所需，積極讓信託成為安定社會的力量，實現普惠金融的核心價值與願景。

中信銀行福利創新 獲雙獎肯定

賴俊明

中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）積極響應信託2.0政策，長期深耕信託業務，致力打造全方位信託服務備受肯定，連續3年獲「員工福利信託獎第一名」、「信託業務創新獎」雙獎肯定，並由中國信託銀行副董事長詹庭禎出席「信託業推動信託2.0計畫評鑑」頒獎典禮暨研討會代表受獎。

中信銀行首開台灣「員工持股信託業務」之濫觴，以守護員工為起點，投入大量資源持續耕耘，32年來累積豐富客群輔導經驗及客製化能力，打造全方位產品及服務方案的員工福利信託航空母艦。

因應需求多元化發展趨勢，協助指標企業打造台版ESPP，客製調整系統功能、作業流程增修，同步協調股票匯撥機構開發批次股票匯撥上傳的功能，以提升股票匯撥效率；因應外商公司培養員工財務素養的需求，跨部門整合財富管理資源，提供中英文理財講座結合員工福儲信託的創新服務模式；協助企業降低股價波動風險，及提高員工加入持股計畫的意願，設計股票定期返還，輔以開發系統計算違約金機制，協助員工得依自主意願彈性領回股票，兼顧企業鼓勵員工長期持股的留才目的。

這次「員工福利信託獎」獲首獎三連霸，肯定中信銀行肩負持續精進領航創新的承諾，從企業需求出發，客製提供完整解決方案，為社會、企業及個人創造更多幸福感。

中信銀行長期以客戶需求為核心，積極創新多元信託產品與服務，全面升級客戶體驗，112年推出「退休信託帳戶可攜方案」讓資產累積不中斷，特別針對高齡客戶發展「具裁量權之預簽型安養信託」及「異業合作加值服務」，保障第二人生樂活愜意，打造「家族信託創新傳承平台」，協助客戶財富代代相傳。因應數位科技浪潮，發展「創新線上領回信託財產功能」，強化信託給付的便利性。

企業創新服務方面，中信銀行協助教職員服務再升級，導入券商複委託海外ETF買賣架構，退休投資選擇無國界；提供不動產整合、開發、銷售期間的一條龍服務，打造符合需求的全方位整合信託。另呼應政府南向政策，建置跨境Escrow交易安全管理平台，協助企業境內外投資交易安全，促進資產移轉活化推展；推展管理政府投資信託專案數位轉型，強韌產業經營的科技力。

中信銀行持續提供符合個人、家族與企業需求的信託規畫，滿足社會各年齡層需求，體現普惠金融價值，帶給客戶有感的升級體驗，建置共好與永續的全方位信託服務。

合庫扎根信託 抱回四大獎

孫震宇

合庫榮獲第三期信託2.0評鑑四大獎項，行政院長卓榮泰（中）與金管會主委彭金隆（左）及合庫金控暨銀行董事長林衍茂合影。 合庫／提供

合庫銀行深耕信託服務多年，致力提升信託服務品質，再度榮獲第三期信託業推動信託2.0計畫評鑑「最佳信託獎」、「員工福利信託獎」、「信託結盟獎」以及「安養信託獎」肯定。

因應高齡社會需求，合庫銀行已推出各式信託商品，協助國人保障財產安全以及運用於財富傳承規畫。此次該行透過信託創新模式整合集團及跨業資源，推出「都更危老重建-樂安居」續建機制，強化預售屋履約擔保功能，保障地主與建商雙方權益，發展切合社會需求之信託服務。

在人才培育方面，合庫銀行注重金融友善服務教育訓練，亦全力培育「高齡金融規劃顧問師」及「家族信託規劃顧問師」，取得證照行員逾800人。另為普及信託觀念，辦理數十場的宣導講座，遍及鄰里、學校及機關團體，深具成效。

此外，合庫銀行投入大量資源優化資訊系統及建置數位化平台，提供員工福利信託客戶查詢信託資產狀況，以及上傳文件申請投資標的異動與贖回再投資等服務，達到快速便捷又富有彈性的使用者體驗，深受上市櫃公司青睞。該行除積極拓展上市櫃公司外，更聚焦於廣大中小企業、法人機關團體，協助企業打造量身訂做專屬方案，不僅凝聚員工向心力、留住優秀人才，讓員工提早規畫退休準備，打造第三支柱，更使信託服務深入到各個角落，達到企業、員工共創雙贏的局面。

另為發展多元化安養信託服務，合庫銀行積極拓展產業合作，與醫療、養護、長照等領域業者攜手合作，並結合金融科技創立「信託服務網」，提供客戶更加便捷和專業的信託服務。同時擴展至公益領域，參與多項具社會公益性質的信託案件，保障受益人之利益，並強化社會各界對於信託服務的認同和信任。

合庫銀行不斷精進商品設計發展符合社會需求之商品，以實踐普惠金融精神，善盡企業社會責任。此次再度獲得四大獎項，該行表示，滿足社會各階層及人生各階段的需求，是信託服務的宗旨，將持續秉持「樂活自在、永續創新」的服務理念，提供客戶最到位的信託服務。

高銀實踐普惠金融 客製安養信託獲獎

蔡穎青

為因應高齡人口化帶來的挑戰和機遇，金管會109年發布信託2.0「全方位信託」推動計畫，並於111年再推出信託2.0第二階段推動計畫。

金管會昨（29）日舉辦第三期頒獎典禮暨研討會，其中，致力推動信託與ESG永續金融的高雄銀行，此次榮獲「安養信託獎」肯定，由行政院院長卓榮泰頒獎，高雄銀行董事長鄭美玲代表領獎。

高雄銀行積極響應信託2.0全方位信託計畫，並榮獲此次評鑑「安養信託獎B組第二名」，高雄銀行除依客戶需求量身客製安養信託契約，協助客戶解決將來可能面臨的個人養老、家庭財產管理等問題外，並透過與跨業夥伴合作，提供資產管理、健康醫療、生活育樂等服務，為客戶提供一站式購足的多元信託服務。

高雄銀行表示，該行秉持「老有終，幼有長，矜寡孤獨廢疾者皆有養」的精神，依客戶需求提供全方位信託服務，落實普惠金融，並於官網設置「公益性質信託專區」，將公益性質信託區分為社會捐助善款、身心障礙者、高齡者、未成年人及保險金五大類別，讓民眾更瞭解信託的功能與服務，期許讓「信託飛入尋常百姓家」，創造共好共榮的幸福社會。

此外，今年開年以來，高雄銀行也陸續開展綠電交易平台交易價金信託及綠色金融合作，攜手政府與企業共同大力發展綠色金融，具體落實ESG永續價值。

同時高雄銀行持續推動綠色金融，包括：拓展綠能產業與再生能源貸款，也積極承作太陽能光電融資，並推出「永續連結貸款」及「綠色／永續定期存款」等各項友善環境專案。

高雄銀行支持、協助在地企業低碳轉型，同時優化數位金融服務落實無紙化，積極響應推行2050年淨零碳排國家目標，期能為環境的永續發展與保護善盡企業社會責任，將ESG永續金融精神融入企業經營的理念，朝零碳、綠色及永續的未來努力。