黑莓卡、紙飛機、泰達幣 「洗錢3利器」挑戰檢警查緝

詐團用香港手機門號「黑莓卡」上網，透過俄羅斯通訊軟體Telegram「紙飛機」聯絡，再以跑遍全球的「泰達幣」洗錢，跨境犯罪三大利器成為檢警查緝挑戰；檢警認為應加強金融、電信、網路及虛擬通貨行政管理才能阻詐。

尤其虛擬貨幣、第三方支付如今成為詐團最佳洗錢管道，法務部為此擬修法將虛擬通貨平台納入洗錢防制法管制。

黑莓卡搭配紙飛機是詐團標配，歹徒將黑莓卡插入手機，上網路銀行轉帳贓款，以紙飛機互相聯絡，因香港門號在台國際漫遊，ＩＰ顯示香港，而紙飛機屬俄國公司，不讓警方調閱資料。詐團得手常以價值穩定與美元一比一的泰達幣洗錢，隱匿使用者身分。

科技偵查官警說，國內有黑莓卡代理商，上拍賣網站花幾百元就買得到，不太可能禁賣，建議金管會要求銀行加強照會境外ＩＰ網轉客戶、更新網路設備詳細記錄ＩＰ，通傳會也要督促電信公司升級技術，協助警方以境外ＩＰ鎖定對應的門號。

官警認為，數位部、經濟部應加強各國通訊軟體業者在台「落地」，如德國立法要求使用人數達一定比率的業者在德登記，政府才能介入管理；此外，應速立法授權警方以科技手段監控手機。

金管會上月底宣布成虛擬通貨主管機關，不列特許行業及不立新法，要求業者自律，檢警多批評「無為而治」。官警說，即便納管交易所，洗錢多在場外交易，除非規定幣商要執照，但虛擬通貨非法定貨幣及金融機構，很難限制。