在去年高股息ETF的鋒芒嶄露後，今年市值型ETF重返榮耀，在不少人覺得0050及006208價位太高的同時，將眼光看向一檔價格不到15元，股息與價差兼具的市值型ETF─FT臺灣Smart(00905)，自7月以來00905的成交量暴增將近5倍，受益人數也在短短一個月內增加約55%，這檔00905的魅力何在？今天筆者來帶大家分析並且提供一些想挑選這檔ETF的建議。

 

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FT臺灣Smart(00905)其實屬策略型ETF

雖然多數人會將00905歸類在市值型ETF，但其實這檔ETF是透過品質因子、價值因子、及動能因子做選股與排序，並且以投資因子來做權重計算，是屬於策略型的ETF，但由於它的前十大成分股以及走勢皆與0050相似，所以一般直接歸類市值型或大盤型ETF會比較清楚些。

此外00905的持股並沒有檔數限制，因此目前共持有132檔，加上每季調整一次，因此00905每年的內扣費率約在0.8~0.9%，與0050或006208來比的話算是偏高。

 

FT臺灣Smart(00905)年化殖利率破10%

00905人氣突然高漲的原因除了銅板價，還有一點就是相比0050及006208的平均殖利率約2~3%，00905在7月配息的年化殖利率高達10.08%，是少數大盤型ETF中會給高配息的ETF，不過其中已實現資本利得佔比也達82.3%，股息佔比僅17.5%。另外一檔殖利率有達5%以上的大盤型ETF就屬元大臺灣ESG永續(00850)。

00905為季配息，不過從過去的資訊來看可以發現目前的配息狀況不是很穩定，7個季度以來有兩季並未配發股息，主要是資本利得佔配息組成很大比例，當大盤行情不好時可能就會影響到00905的配息表現。

 

FT臺灣Smart(00905)回測績效遠高於0050

根據官網上顯示，00905追蹤的Smart多因子指數自2010年回測至今年的含息報酬率達482%，台灣50指數則是409%，顯示出策略選股與純市值選股的長期績效差別，若要在長期滾出更大的效益，筆者建議可以將股息再投入。

 

FT臺灣Smart(00905)下半年表現分析

近幾日受美國股市影響，台股的AI及半導體相關個股都面臨一波大回檔，相較於0050，00905因為台積電佔比較低且成分股分散關係，導致回檔幅度比0050要小一些，而這波回檔主要在於Google、特斯拉財報表現不佳導致投資人對AI的獲利產生疑慮而售出股票，不過在台股方面我們則是可以看到大多AI相關產業的公司獲利都有往上成長，整體基本面並不差，因此下半年科技股旺季筆者認為台股表現有機會回歸成長軌道，在這波回檔中可以多加留意逢低加碼機會。

 

筆者總結：00905適合想要不輸大盤績效且有不錯配息的投資人

FT臺灣Smart(00905)兼具股價與股息成長，對於希望績效不輸大盤，並且喜歡有配息的投資人來說是不錯的選擇，而對於追求長期資產滾動的投資人來說，00905的高配息表現較容易影響複利效果，會建議持續將股息做再投入，或是直接挑選0050、006208等純市值型ETF會來的簡單。

 

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一般我們使用的看盤軟體都會有個股族群的分類 像是產業、概念股、集團股等等， 但是比較少會有ETF的分類，部分有分類的也未細分是市值型、高股息、債券型等等，那麼在追蹤ETF報價的時候就比較不方便，自己一個一個拉自選股又有點麻煩。

那麼在《ETF存股計劃》APP中，ETF的報價可以一次查看，並有將ETF分類市值型、高股息、主題型、國際型、債券型等(目前還沒有槓桿型跟反向型)，也可以查看不同時間區間的績效表現與年化報酬率，幫助大家在選擇標的上有一些資訊參考，並且將看好的ETF存入自選股方便查看。

 

「存股計算機」這個工具可以幫你計算投入某檔標的的資產變化、不同標的存到財務目標每月需要投入多少錢、以及每月領到的目標股利需要存入多少資金等等計算，方便大家訂定目標並找到適合自己的ETF。

 

「社團」則是ETF存股計畫的專屬討論版，除了在上面會有從開戶到第一次買股的教學與各種ETF資訊外，也可以在上面發問來解決你的疑難雜症！

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延伸閱讀：台股回檔近1,500點，7檔高股息ETF反而出現便宜買點？

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(圖片來源：Canva、富蘭克林華美投信、筆者整理/責任編輯：Tim)

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