2024-12-18 11:56:19 理財準備
楊麗花判賠巨額遺產稅！遺產分配難公平，如何避免後代爭產？專家就理智面與情感面提解方
日前媒體報導：「歌仔戲國寶藝人楊麗花丈夫，也是新光集團後代的洪文棟，2018年過世，但他生前母親留下遺產稅和罰鍰高達1億多，當時由大哥小孩先墊繳，大哥小孩打官司要求其他人支付，訴訟過程洪文棟去世，因此
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![會發生遺產爭議不見得是因為繼承人貪心，大多數的時候是因為覺得分配不公平。]()
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![遺產稅示意圖。]()
2024-12-05 08:49:00 理財準備
繼承千萬遺產卻要繳稅5千萬！專家教遺產稅如何計算及該不該拋棄繼承
日前媒體報導6歲私生女繼承一千多萬遺產(實際上是三千多萬遺產，減除免稅額、扣除額後遺產淨額一千多萬)，卻要繳五千多萬遺產稅，女童媽媽覺得不合理，從複查，訴願，到行政訴訟都敗訴，最後向憲法法庭申請釋憲，
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![退休有4包要花的錢，要先分項做好規劃，因為美好的退休生活需要有穩健的財務基礎作為後盾。示意圖／ingimage]()
2024-11-18 07:44:00 理財準備
開心退休要有「4包錢」 理財顧問給3建議讓你提早準備
「退休」是人生重要的階段，也是許多人夢寐以求的目標。想像一下，不用再被工作綁住，可以自由安排時間，享受生活，含飴弄孫，或是追求年輕時未完成的夢想，這畫面真令人羨慕！ 開心退休 必備「退休四包錢」
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![股市投資示意圖。]()
2024-11-12 07:08:00 理財準備
如何適應多變又複雜的投資環境？走進雨林給我的永續財務規畫4啟發
這個夏天陪伴小孩走進婆羅洲的雨林及村落，濃密的綠色和多樣的生命豐富了我的視野，參訪比達友村讓我思考如何與永續雨林共生，當地的居民是生態系統的一環，他們也正面臨經濟與環境保護如何平衡。這片古老的雨林經歷
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![中國信託銀行專家團隊協理蔡安棋。本報資料照片]()
2024-10-30 09:53:29 理財準備
2024退休力論壇／退休醫療照顧費該準備多少？專家提醒需納入10年通膨影響
根據中國信託銀行發布的「2024台灣家庭理財暨世代退休大調查」顯示，5成民眾認為退休後每個月僅有3萬元以下的現金可供生活...
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![有公司團保，可以不用再買個人保險了嗎？]()
2024-10-30 00:34:00 理財準備
有公司團保，可以不用再買個人保險嗎？理財顧問分析買保險3原則
最近在做財務規劃諮詢時，討論到保險及費用支出時，民眾提出疑問：「顧問，我公司有提供團保，也有提供自費加選的保障方案可選擇，這樣我是不是可以把需要的保障內容在公司團保做加保，取消我個人險的保
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![近年通膨失控地飆升，巴菲特仍為那些尋求保護自己的財富、或是收入較低但仍想增長財富的的投資人提供明智的建議。示意圖／聯合報系資料照片]()
2024-10-23 09:33:22 理財準備
賺的追不上漲的！股神巴菲特用4個不敗投資標的對抗通膨
「股神」巴菲特(Warren Buffett)建立了跨國控股公司波克夏哈瑟威(Berkshire Hathaway)的巨大金融帝國，淨資產估計達1170億元。但與其他億萬富翁不同，巴菲特篤信聰明且出奇
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![王儷玲 中華民國退休基金協會前理事長 記者曾原信╱攝影]()
2024-10-17 10:44:08 理財準備
2024退休力論壇／勞退教母籲準備退休金 ：改變比努力更重要
通膨時代，愈來愈多退休族面臨退休資金準備不足的困境。政大風險管理與保險學系教授兼金融科技研究中心主任王儷玲指出，許多人因...
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![示意圖。]()
2024-10-15 10:02:06 理財準備
累積一生夠用財富！財務顧問授4要訣：節儉度日是糟糕的策略
羅伯格（Eric Roberge）是名財務規劃師，他的工作是協助白手起家的專業人士累積財富，讓他們終生夠用。羅伯格表示，要做到這一點，必須確保資金能源源不絕，並有機會在年輕、健康、能充分享受生活時使用
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![示意圖。]()
2024-10-09 11:51:11 理財準備
退休人士最該省的錢是什麼？理財顧問自曝極不願意做的一件事
退休人士通常靠固定的收入過日子，堅守「量入為出」的原則至關重要，對有些人來說，這意謂減少某些花費，看緊荷包。退休的人最該省的是什麼錢？理財顧問蘇絲‧歐曼（Suze Orman）說：外出用餐的錢。
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![不想身後事不得安寧，樂齡族群最好提前規畫不動產傳承、贈與不動產。圖／123RF]()
2024-10-04 09:52:06 理財準備
想提早贈與，又怕子孫拿到就賣掉…不動產傳承5招，防兒孫翻臉、棄養！
「長輩贈與不動產，希望未來讓兒孫免繳遺產稅，但又擔心他們拿到不動產後就賣掉，或者翻臉不孝、棄養…」CFP®國際認證高級理...
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![我才剛買下房屋，如果之後有售屋潮我會受影響嗎？]()
2024-09-27 00:35:00 理財準備
專家預言5年後有售屋潮，我會受影響嗎？看理財顧問給自住及投資族的不同建議
近日有民眾詢問：「報章雜誌報導說專家預言5年後可能會有售屋潮？我才剛買下房屋，如果真的有售屋潮我會受影響嗎？」 根據聯徵中心最新資料顯示，今年第一季房貸族新增5萬4811個樣本，寫下2009年統計以
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![親人臨終前，先幫他把錢領出來可少激遺產稅？示意圖／聯合報系資料照]()
2024-09-20 00:32:00 理財準備
退休面臨4大風險！理財顧問告訴你可以靠什麼保險彌補
單身的王先生一直以來就對金錢沒有安全感，理財偏向保守，由於工作性質是輪班制，所以沒有很多時間研究投資理財，好在有個大學同學從事保險業，鼓勵王先生用買保險的方式來為自己準備退休金，同時也做好退休後的醫療
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![若無繼承人，遺產一定要歸國庫嗎？示意圖／聯合報系資料照片。]()
2024-08-30 07:22:00 理財準備
獨居過世，遺產竟落入詐騙集團手中！生前務必立遺囑 2重點確保將遺產留給想給的人
日前新聞報導：「知名律師蔡鴻燊被控與新北市多名里長結夥，利用法律漏洞，盜領無人認領、往生獨居老人的遺產，並透過台北市中山警分局建國派出所警員駱勁達配合查詢個資，3年內成功詐取上億元款項…」看完這新聞後
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![每個人都需要學會另類的三鐵玩賽，如同財務規畫需要不斷切換工具。]()
2024-08-16 10:43:31 理財準備
已達近9成目標！她用3種最「無聊」的理財方法提早實現財務自由
實現財富獨立、提早退休是不少人的夢想，但願為此付出時間、精力與金錢者少之又少。40歲的軟體工程師博蘭德（Lauren Boland）與伴侶卻認真實踐FIRE（Financial Independenc
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![示意圖。]()
2024-08-15 10:55:48 理財準備
你可能不想聽但必須知道的事 財務專家分享3個「逆耳」忠告
格蘭特（Don Grant）擔任理財規畫師近20年，一直在就金錢問題與人們進行「艱鉅」的溝通；在第一次與客戶見面時，他總是說，「我會告訴你一些你可能不想聽但必須知道的事」。以下是格蘭特在接受「商業內幕
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![示意圖。]()
2024-08-14 09:55:15 理財準備
詐騙手法不斷翻新 專家揭嬰兒潮世代最易上當的4種金錢騙局
雖然許多人對金錢詐騙有所警覺，但在騙徒手法不斷翻新下，對嬰兒潮世代的打擊尤為嚴重；理財網站Go Banking Rates指出，他們可能因為缺乏經驗或經常上網，很容易成為受害對象。2023年，聯邦調查
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![不動產的獨特性，每個物件都是不同的，若要用遺囑做到完全公平的分配，實在是太困難了。]()
2024-08-13 15:28:45 理財準備
收租店面想分給女兒，該在生前贈與還是留遺囑？4種稅試算完再決定！
曾媽媽近期跟朋友聊起退休規劃，大家都頗有感慨，擔心的問題也各有不同，好友們都認同洪蘭教授提到的，老後三寶「老友、老伴、老本」當中，「老本」最重要，因為有錢，老了才不會惹人嫌，長壽才有意義。但是曾媽媽心
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![示意圖。]()
2024-08-08 09:39:02 理財準備
賺到的錢足夠了嗎？財務5跡象顯示你可能還沒準備好能退休
X世代介於人數更多的嬰兒潮世代及千禧世代，在談到較高齡人口時，往往受到忽略，只是X世代占全美總人口的20%，另外這個世代裡年紀較長的人，也就是出生自1965到1980年之間者，很快就逼近該退休之齡，但
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![示意圖。]()
2024-07-28 10:52:46 理財準備
努力存錢卻遺憾退休後沒力氣花 78歲的她分享深刻體悟的6教訓
艾格尼絲（Agnes P.）為退休後打算，一直省吃儉用，如今78歲的她，錢多得花不完，但快樂的回憶卻少得可憐；她說，自己只顧存錢，卻忘了好好地生活。 理財網站Go Banking Rates報導
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![親人臨終前，先幫他把錢領出來可少激遺產稅？示意圖／聯合報系資料照]()
2024-07-23 13:28:00 理財準備
親人臨終前，先幫他把錢領出來可節稅？專家解析為何無法節稅還可能挨告
過去老一輩的長輩普遍認為親人臨終前或死亡後尚未辦理除戶前，為了降低遺產稅，也擔心之後辦後事需要花費沒有資金支應，所以應該要趕快去把親人銀行帳戶的錢領出來。到了現在有些老人家們還是依循著以前的認知這麼做
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![課程工作人員也是CFP®國際認證高級理財規畫顧問，在現場幫助民眾計算退休所需金額。
施又慈／攝影]()
2024-07-18 10:21:34 理財準備
退休理財 投資開源切忌過度自信
「金錢要靠時間長期累積，須盡早規畫退休財務準備。」從公職退休的70餘歲陳奶奶，年輕時因持家而積極理財，目前除了保險、定期...
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![未能更早削減5種開銷 他只能工作到83歲才退休。]()
2024-07-08 00:07:00 理財準備
如能更早削減5種不必要開銷 他就不用工作到83歲才退休
科羅拉多州丹佛（Denver）的鮑伯（Bob N.）一直工作到83歲才退休，活力十足的他雖正享受晚年生活，但他希望自己在幾十年前就能更認真地削減某些開銷。現年85歲的他分享說，如果能這樣做，就可早些年
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![自己的資產應該還沒有達到「高資產」的規模，有需要尋找專業的代書或律師、會計師來協助嗎？示意圖／ingimage]()
2024-07-07 00:25:00 理財準備
財產分配一定得找專業代書嗎？自行規畫資產繼承6關鍵重點
鄭先生已經工作二十年，近期因為看到身邊同年齡的親友突然生了重病，內心十分感慨，因此有了想要提早退休的念頭，也開始關心退休金規劃、繼承與傳承等相關問題。 在蒐集資訊的過程，卻發現了一個令人困擾的問題：
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![了解未來需求，並在需求的基礎上備妥資源，是確保退休生活無虞的關鍵。
圖／123RF]()
2024-07-02 09:45:38 理財準備
避免遺產糾紛 4方法順利將資產傳承給繼承人
近年名人遺產紛爭常鬧上新聞版面，隨著超高齡社會的到來，退休後如何做好資產規畫，安頓家人並順利將資產傳承給下一代，成為人生...
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![白川鄉的合掌村荻町聚落]()
2024-06-18 00:48:00 理財準備
自成一格的合掌村也面臨人口老化、年輕人外流！借鏡合掌村看企業及文化傳承經驗
近期一趟家族旅遊前往名古屋，慕名參觀白川鄉的合掌村荻町聚落，最令人印象深刻。據當地耆老說是13世紀初源平之戰中戰敗的平氏一族逃亡後的聚居地。由於地處北陸深山中，交通不便，再加上冬季的大雪，這些聚落直到
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![理財專家也後悔的4種購買與投資。示意圖／ingimage]()
2024-06-11 09:03:40 理財準備
理財專家也會犯錯 他們最後悔的4種購買與投資
理財專家也許知道許多關於聰明花錢的知識，但他們並非無所不知、也會犯錯，有時事後會對自己的決定感到後悔；所以，回顧一下他們最後悔的購買與投資行為，會讓人比從書本或工作中學到更多。 理財網站GO B
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![退休不是生活與工作的切點，而是不同生活型態的轉換。圖／123RF]()
2024-06-06 10:35:24 理財準備
退休三階段所費大不同 專家提醒退休理財規畫注意3魔鬼細節
「退休不是生活與工作的切點，而是不同生活型態的轉換！」不少四十、五十多歲中壯年族群已開始思考如何準備退休金、規畫退休生活，對此，CFP國際認證高級理財規劃顧問黃正勳提醒，雖說是退休，但依年齡面臨三個階
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![金管會提醒民眾和P2P網路借貸平台往來時，必須注意風險。圖/本報資料照片]()
2024-06-05 09:26:02 理財準備
投資理財常見2致命傷！沒有理財知識，跟風買00940就跟P2P借貸一樣冒險
日前媒體報導：『繼imB網路借貸平台之後，又一家「債權投資P2P網路理財」旭新科技爆雷，4月30日官網公告停止出金，投資人已成立自救會』 『台灣首家「債權投資P2P網路理財」旭新科技，以期滿還本、年
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![每個人都需要學會另類的三鐵玩賽，如同財務規畫需要不斷切換工具。]()
2024-05-08 12:02:31 理財準備
工作多年，為何我的存款幾乎沒增加？人生必學財務規畫鐵三角
Sum是我多年的運動好友，之前一起參加了台東的Lava113鐵人三項賽事。在比賽的過程中，我們恰好聊到了財務規劃的話題。Sum抱怨說，他覺得理財很難，存款幾乎沒有增加，而且物價上漲的壓力使他感到人生很
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